在前文提到,台灣人持有英國倫交所的ETF(註冊地在Ireland的話)獲得的股利免稅!
故逐漸將投資組合中,部分美國交易所的標的轉換成倫交所的ETF
檢視一下目前手上的標的:
全球股票VWRD--> 本來就是英國ETF,沒有股利稅問題
股神的公司BRK.B--> 不發股利,沒有股利稅問題
美國除外全球小型股VSS--> 英國沒有對應標的..
全球不動產REET--> 殖利率高!股利稅是一個問題,故轉換成GLRE(已轉換)
美國抗通膨債券VTIP--> 是美國ETF,但是因為殖利率不高,股利稅不是大問題
美國除外股利增長VIGI--> 英國沒有對應標的
美國政府長期債券EDV--> 殖利率不低,待轉換成IDTL
美國除外全球政府債券IGOV-->是美國ETF,但是因為殖利率不高,股利稅不是大問題
全球不動產REET是一個不錯的標的,僅持有不動產投資信託(REIT)
大部分的不動產ETF會同時持有不動產投資信託(REIT)還有不動產營運公司(REOC)
REIT類似將房地產借給別人收租金,有特殊的稅制,屬於獨特的資產;REOC比較類似持有房地產商的股票,與包含全世界股票的VWRD會有重疊
REET對於美國人來說應該是很不錯的選擇,只可惜對於外國人來說殖利率太高,無法避免30%股利稅~QQQ
因此將全球不動產標的轉換成GLRE,在英國倫交所上市的全球不動產ETF
它同時持有REIT還有REOC,還好REOC持有的比率不高(目前是12%)
最重要的是股利免稅!(但要注意GLRE的成交量有時候會很少,非常不適合短進短出)
因此已經將投資組合中的10%REET轉換成GLRE
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